序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇項目風(fēng)險評估，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

通過對大量電網(wǎng)工程分析發(fā)現(xiàn)，電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在4個方面。首先，電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險具有結(jié)構(gòu)性，這主要是由電網(wǎng)規(guī)劃項目自身的結(jié)構(gòu)性以及工程施工過程中的時間次第性所決定的；第二，電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險具有整體性與疊加性，這是因為項目所涉及的風(fēng)險是多種多樣的，而每一個單獨的風(fēng)險類型均會最終對項目整體產(chǎn)生一定程度的影響，項目整體效果是不同種影響因素彼此疊加的結(jié)果；第三，電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險具有相關(guān)性，不同類型風(fēng)險之間既可能相互影響，也可能互為因果，在不同程度上彼此相關(guān)；第四，電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險有多種來源，一方面，可能是受自然因素影響而發(fā)生的，例如地震、臺風(fēng)等，此外，還有可能是受人為因素影響，因此風(fēng)險又具有多樣性的特征。

二、電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估指標(biāo)體系構(gòu)建

2.1指標(biāo)體系構(gòu)建原則

在電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估指標(biāo)體系的構(gòu)建過程中，必須要遵守一定的相關(guān)原則，只有這樣方能確保所建立指標(biāo)體系的科學(xué)性、普適性。目前，指標(biāo)體系構(gòu)建過程主要需遵循下述5個原則，依次為:（1）系統(tǒng)性原則，即各類指標(biāo)彼此協(xié)調(diào)，共同反映項目整體；（2）定量指標(biāo)與定性指標(biāo)相結(jié)合原則；（3）彼此獨立，有機結(jié)合的原則；（4）可比性原則；（5）可行性原則以及精確性原則。各類原則在電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估指標(biāo)體系構(gòu)建的過程中均發(fā)揮著十分重要分作用，彼此之間既各自獨立又相互影響。

2.2電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估中的財務(wù)性指標(biāo)

財務(wù)性指標(biāo)通常針對電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險中的資金相關(guān)特性進(jìn)行分析，例如分析項目的盈利能力，即確定一個項目最終賺取利益的能力，這將涉及的相關(guān)企業(yè)的產(chǎn)品營銷、資金獲取、成本壓縮等多個方面。在分析過程中，不但要就項目目前的運行情況進(jìn)行研究，還應(yīng)采集項目前期的相關(guān)數(shù)據(jù)，從而實現(xiàn)對于未來財務(wù)相關(guān)因素的合理預(yù)測。通過財務(wù)性指標(biāo)的分析，能夠有效確定相關(guān)電網(wǎng)項目是否符合財務(wù)預(yù)期，獲利情況是否可觀，因此，這也是項目可行性分析中一個必不可少的環(huán)節(jié)。

2.3電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估中的技術(shù)性指標(biāo)

該項指標(biāo)內(nèi)容涉及到電網(wǎng)結(jié)構(gòu)的分析、系統(tǒng)運行過程中運行效果的分析以及新增投資所獲效益的相關(guān)分析，主要涉及電網(wǎng)項目中技術(shù)相關(guān)因素的評價及預(yù)測。以系統(tǒng)運行過程中運行能效分析為例，主要涉及到“用戶供電可靠率”以及“線損率”兩類主要指標(biāo)，通過對這兩個指標(biāo)的分析，能夠?qū)﹄娋W(wǎng)項目的運行情況進(jìn)行考察，作為對于電網(wǎng)項目是否按照一定要求有效運行的重要參考指標(biāo)。

2.4電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估中的可靠性指標(biāo)

電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估中的可靠性指標(biāo)指的是項目中的量化指標(biāo)，主要涉及到電網(wǎng)性能的分析以及持續(xù)性建設(shè)的相關(guān)分析兩個方面。首先，電網(wǎng)性能分析過程中，需要注意所涉及電廠的電廠容量以及其輸配擴(kuò)容規(guī)劃，電網(wǎng)調(diào)度過程是否具有可靠性，項目輔助服務(wù)能否切實有效的滿足項目的實際需求，繼電保護(hù)是否安全、性能良好。其次，在持續(xù)性建設(shè)的分析方面，應(yīng)關(guān)注項目電力規(guī)劃各個環(huán)節(jié)是否配套開展以及項目從長遠(yuǎn)角度分析分析是否能夠符合市場的整體需求。

三、基于粗糙集理論的屬性約簡評估模型

基于粗糙集理論的評估模型是源自于數(shù)學(xué)分析的一類十分常用的分析方法，通過建立此類模型，可以使得風(fēng)險評估過程中有效剔除無關(guān)因素的影響，從而針對某幾類相關(guān)要素作出分析，從而得出各因素彼此間的相關(guān)關(guān)系。如前文所述，電網(wǎng)規(guī)劃項目所涉及的風(fēng)險類型是多種多樣的，不同風(fēng)險因素之間存在著相關(guān)性。然而，這并非意味著各因素之間的彼此影響是相等的。因此，在分析過程中，需要優(yōu)先選擇出關(guān)聯(lián)性最強的因素方能保證風(fēng)險評估過程的高效開展。這一過程便需要基于粗糙集理論的屬性約簡評估模型的運用，即在保證現(xiàn)有各類要素數(shù)據(jù)集性能不變的情況下，科學(xué)地對部分因素進(jìn)行選擇性刪除。通過大量實踐證明，這是一種行之有效的評估方法。

四、支持向量機回歸評估模型

上世紀(jì)90年代初，數(shù)學(xué)家提出了支持向量機方法，該方法特別針對小樣本、非線性以及局部極小點此類的問題進(jìn)行研究并提出相應(yīng)的解決辦法，目前已在多種參數(shù)的預(yù)測方面取得了較為理想的成果；此外，該方法還能夠?qū)?fù)雜的問題轉(zhuǎn)化為二次規(guī)劃類型的問題并進(jìn)行求解，從而在較大程度上簡化了評估流程，同時提升了評估結(jié)果的可靠性，因而在包括電網(wǎng)規(guī)劃項目風(fēng)險評估等在內(nèi)的諸多領(lǐng)域中均得到了頗為廣泛的應(yīng)用。通過支持向量機回歸評估模型的分析，可以得到不同類型參數(shù)之間的相關(guān)關(guān)系，從而對系統(tǒng)整體所具有的規(guī)律進(jìn)行歸納。在電網(wǎng)規(guī)劃項目的風(fēng)險評估中，通過回歸模型的建立可以確定不同類型因素（自然因素、人為因素等）相互之間的影響程度，以及在不同項目條件下，特定的電網(wǎng)規(guī)劃項目整體所具有的特征，從而對于潛在風(fēng)險起到評估、預(yù)測的作用。

五、結(jié)語

篇2

在軟件項目特別是信息系統(tǒng)構(gòu)建項目投資過程中的風(fēng)險因素眾多，其后果嚴(yán)重程度各異，要把每個風(fēng)險因素都加以考慮會導(dǎo)致問題的復(fù)雜化，是不現(xiàn)實的。本文以某高校人力資源管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建過程中所提出的指標(biāo)體系，建立了該項目風(fēng)險遞階層次結(jié)構(gòu)圖。

1.1基于層次分析法的一致性效驗結(jié)果根據(jù)圖1對各風(fēng)險子因素進(jìn)行判斷，從而得到單因素評判矩陣。咨詢相關(guān)專家，對專家們的評判結(jié)果進(jìn)行分析，合理取舍，得到風(fēng)險子因素的評判矩陣。最終將評語集確定為：A={低風(fēng)險，中等風(fēng)險，高風(fēng)險}。對于風(fēng)險子因素的權(quán)重矩陣，則采用層次分析法，邀請十位技術(shù)專家進(jìn)行調(diào)查研究和相關(guān)分析，采用不同因素兩兩比較的方法，構(gòu)造不同層次的判斷矩陣，并進(jìn)行歸一化處理和一致性檢驗。根據(jù)選定專家事先估計出項目實施人員對各個因素的側(cè)重程度，進(jìn)行一級風(fēng)險因素的權(quán)重分配，加權(quán)后建立權(quán)重集，現(xiàn)以一級風(fēng)險“技術(shù)性風(fēng)險”中各組成因素的權(quán)數(shù)確定為實際評判對象，其一致性效驗結(jié)果如表2。由以上一致性效驗結(jié)果可得到一個模糊集：P2=（0.5015，0.4985）同樣也可以估計出各專家對人員風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、管理風(fēng)險中各因素側(cè)重程度而加權(quán)組成因素的權(quán)重集如下：P1=（0.4238，0.5762），P3=（0.3824，0.2527，0.3649），P4=（0.4237，0.5673），P5=（0.3792，0.2284，0.3924）

1.2模糊綜合風(fēng)險評估分析在這個過程中，要使用專家調(diào)查法，具體操作如下，選取10名專家，讓這10名專家根據(jù)各自的相關(guān)經(jīng)驗，給出每一個風(fēng)險指標(biāo)對各類風(fēng)險的隸屬度，然后對其進(jìn)行歸一化，最后得出一級評判矩陣，本文通過下面的“技術(shù)性風(fēng)險”中的各風(fēng)險因素的一級評判矩陣，對該種方法進(jìn)行說明。該一級評判矩陣如表3所示。由此相應(yīng)的可得出人員風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、管理風(fēng)險中各因素的一級評判矩陣。

1.2.1一級模糊綜合評價用加權(quán)平均模型模糊評價理論，計算項目風(fēng)險評估中一級模糊評價指標(biāo)的模糊值BK1=PK*RK，其中BK1代表一級模糊綜合評價指標(biāo)值，P代表權(quán)系數(shù)，R為一級評判矩陣，仍以“技術(shù)性風(fēng)險”為例來計算一級評判矩陣，將上述過程中的P2與R2代入公式。

1.2.2二級模糊綜合評價由人員風(fēng)險、技術(shù)性風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、管理風(fēng)險共同組成的項目總體風(fēng)險權(quán)重矩陣。從向量矩陣B的結(jié)果可以看出，三個數(shù)中0．3841最大，其隸屬于風(fēng)險等級為低風(fēng)險，說明該校人力資源管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建過程和投資風(fēng)險很小，是切實可行的。

2結(jié)論與展望

2.1結(jié)論①運用模糊綜合評判法對某高校的人力資源管理信息系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)項目進(jìn)行綜合評估，得到了該項目在未來發(fā)生較低風(fēng)險的可能性最大，也就是項目的生命周期是很穩(wěn)定的。項目的發(fā)展也是隨著項目的目標(biāo)而進(jìn)行的，由此可以看到，該項目的研究和系統(tǒng)的構(gòu)建都對某高校的人力資源現(xiàn)代化管理和信息化建設(shè)起到一定作用。②在實際應(yīng)用模糊綜合評價法建立相關(guān)軟件項目的風(fēng)險評價模型時，最關(guān)鍵的步驟是把項目中包含的方向不明、影響大小不易確定影響因素轉(zhuǎn)化成可以進(jìn)行相關(guān)數(shù)學(xué)處理的模糊變量，然后在通過使用相關(guān)的模糊評價模型，對上述得出的模糊變量進(jìn)行統(tǒng)計分析，最后得到可以定量的數(shù)據(jù)結(jié)果。從實際經(jīng)驗來看，這種評價的數(shù)據(jù)結(jié)果和一般的常規(guī)分析結(jié)果基本保持一致，這種量化的風(fēng)險分析結(jié)果，使得項目負(fù)責(zé)人可以隨時根據(jù)項目風(fēng)險的量化指標(biāo)，合理安排項目的風(fēng)險防范措施，這種使用量化數(shù)據(jù)的風(fēng)險分析指標(biāo)，對于動態(tài)監(jiān)控風(fēng)險有著良好的作用。③從本文的應(yīng)用實例可以看出，層次分析法適用于風(fēng)險管理比較簡單方便，通過一致性效驗結(jié)果進(jìn)行數(shù)學(xué)建模的方式能夠更好的反應(yīng)風(fēng)險的層級關(guān)系和權(quán)重指標(biāo)。

篇3

關(guān)鍵詞：風(fēng)險評估；蒙特卡洛模擬；灰色評價；人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)

中圖分類號：F27 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

風(fēng)險評估就是在充分掌握資料的基礎(chǔ)之上，采用合適的方法對已識別風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)分析和研究，評估風(fēng)險發(fā)生的可能性（概率）、造成損失的范圍和嚴(yán)重程度（強度），為接下來選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險處理方法提供依據(jù)。根據(jù)實際需要的不同可以對風(fēng)險進(jìn)行定性分析和定量分析。定性分析一般是根據(jù)風(fēng)險度（重要程度）或風(fēng)險大小（概率×強度）等指標(biāo)對風(fēng)險因素進(jìn)行優(yōu)先級排序，為進(jìn)一步分析或處理風(fēng)險提供參考，常用方法有專家打分法等。定量分析則是將體現(xiàn)風(fēng)險特征的指標(biāo)量化，加深對風(fēng)險因素的認(rèn)識，有助于風(fēng)險管理者采取更具針對性的對策和措施，常用方法有敏感性分析、蒙特卡羅分析等。下面介紹常用的一些風(fēng)險評估方法。

一、專家調(diào)查法

在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)之上，請專家對風(fēng)險因素的發(fā)生概率和影響程度進(jìn)行評價，再綜合整體風(fēng)險水平進(jìn)行評價。該方法簡單易行，可以在采用德爾菲法進(jìn)行風(fēng)險識別時同時進(jìn)行，節(jié)約成本和時間，缺點是主觀性強，依賴于專家水平。

二、蒙特卡洛模擬法

蒙特卡洛模擬法又稱統(tǒng)計試驗法或隨機模擬法，其原理是將項目目標(biāo)變量（風(fēng)險評價指標(biāo)）和各個風(fēng)險變量綜合在一個數(shù)學(xué)模擬模型內(nèi)，每個風(fēng)險變量用一個概率分布來描述，然后利用計算機產(chǎn)生隨機數(shù)（或偽隨機數(shù)），并根據(jù)隨機數(shù)在各個風(fēng)險變量的概率分布中取值，算出目標(biāo)變量值，經(jīng)過多次運算即可得出目標(biāo)變量的期望值、方差、概率分布等指標(biāo)，繪制累計概率圖，供決策者參考。

風(fēng)險變量的確定，一般采用前述的風(fēng)險識別方法，如果風(fēng)險因素較多，可以先進(jìn)行敏感性分析，選擇敏感的風(fēng)險因素作為風(fēng)險變量。風(fēng)險變量的概率分布描述是進(jìn)行模擬分析的基礎(chǔ)，常用的有正態(tài)分布、β分布、三角分布、梯形分布、階梯分布等，銷售量、售價、產(chǎn)品成本等變量多采用正態(tài)分布，工期、投資等變量多采用三角分布描述。對有歷史數(shù)據(jù)的風(fēng)險變量可根據(jù)數(shù)據(jù)做統(tǒng)計分析，估計其概率分布，對沒有歷史數(shù)據(jù)的風(fēng)險變量，可以采用專家調(diào)查法確定變量的概率分布。

該法由法國數(shù)學(xué)家John.ron.neuman創(chuàng)立，由于其依賴的概率統(tǒng)計理論與賭博原理類同，因此以歐洲著名賭城摩納哥首都Monte Carlo命名。該方法的優(yōu)點是使用計算機模擬項目的自然過程，比歷史模擬方法成本低、效率高，結(jié)果相對精確；可以處理多個因素非線性、大幅波動的不確定性，并把這種不確定性的影響以概率分布形式表示出來，克服了敏感性分析的局限性。不足之處是依賴于特定的隨機過程和選擇的歷史數(shù)據(jù)，不能反映風(fēng)險因素之間的相互關(guān)系，需要有可靠的模型，否則導(dǎo)致錯誤。

三、計劃評審技術(shù)（PERT）

該方法是用網(wǎng)絡(luò)圖來體現(xiàn)項目中各項活動的進(jìn)度和相互之間的關(guān)系，確定關(guān)鍵路徑，計算總工期及概率，再綜合考慮資源因素，得到最佳的項目計劃方案。PERT主要用于對項目的進(jìn)度管理，評價進(jìn)度和費用方面的風(fēng)險。它適用于評價缺乏歷史經(jīng)驗資料的科研或產(chǎn)品研發(fā)項目風(fēng)險以及與進(jìn)度相關(guān)的項目風(fēng)險。由于該方法的前提是假設(shè)項目每項活動的時間服從正態(tài)分布或β分布，總工期和關(guān)鍵路徑都具有隨機性，但是隨著關(guān)鍵路徑的確定，這一假設(shè)就失去意義，因此具有一定的缺陷。

四、敏感性分析法

敏感性分析法是指在假定其他風(fēng)險因素不變的情況下，評估某一個（或幾個）特定的風(fēng)險因素變化對項目目標(biāo)變量的影響程度，確定它的變動幅度和臨界值，計算出敏感系數(shù)，據(jù)此對風(fēng)險因素進(jìn)行敏感性排序，供決策者參考。這種方法應(yīng)用廣泛，常用于項目的可行性研究階段，有助于發(fā)現(xiàn)重要的風(fēng)險因素，具體又可分為單因素敏感性分析和多因素敏感性分析。其缺點在于只能體現(xiàn)風(fēng)險因素的強度而不能反映發(fā)生概率，也不能反映眾多風(fēng)險因素同時變化時對項目的綜合影響。

五、決策樹法

決策樹法是指利用圖解的形式，將風(fēng)險因素層層分解，繪制成樹狀圖，逐項計算其概率和期望值，進(jìn)行風(fēng)險評估和方案的比較和選擇。一棵簡單的決策樹包括決策節(jié)點、狀態(tài)節(jié)點和結(jié)果節(jié)點，決策節(jié)點與狀態(tài)節(jié)點之間為方案分支，狀態(tài)節(jié)點引出的分支為狀態(tài)分支，決策節(jié)點上標(biāo)注最終方案的收益期望值，方案分支標(biāo)注方案名稱，狀態(tài)節(jié)點標(biāo)注某個行動方案收益期望值，狀態(tài)分支標(biāo)注狀態(tài)名稱和概率，結(jié)果節(jié)點標(biāo)注收益值。一般會求出目標(biāo)變量在所有風(fēng)險因素所有概率組合下的期望值，再畫出概率分布圖，因此計算量與風(fēng)險因素和變化的數(shù)量成指數(shù)關(guān)系，并且需要有足夠的有效數(shù)據(jù)做支撐。這種方法層次清晰，不同節(jié)點面臨的風(fēng)險及概率一目了然，不易遺漏，能夠適應(yīng)多階段情形下的風(fēng)險分析，但用于大型復(fù)雜項目時工作量較大，也不適合用于缺乏類似客觀數(shù)據(jù)的項目。

六、影響圖法

影響圖是指由風(fēng)險結(jié)點集合和反映風(fēng)險關(guān)系的有向弧集合構(gòu)成的無環(huán)有向圖，它是在決策樹基礎(chǔ)之上發(fā)展起來的圖形描述工具，包含了對風(fēng)險變量相關(guān)性的描述，既可以表示變量之間的概率依賴關(guān)系，又可用于計算，能夠有效地把決策問題轉(zhuǎn)化成模型，是決策問題定性描述和定量分析的有效工具。其優(yōu)點是概率估計、備選方案、決策者偏好等資料完整；圖形直觀、概念明確；計算規(guī)模隨著風(fēng)險因素個數(shù)呈線性增長。缺點是需要獲取大量的概率和效用值，對于復(fù)雜問題建模困難。

七、模糊綜合評價法

模糊理論是美國加州大學(xué)伯克力分校盧菲特?澤德教授于1965年首先提出的一種定量表達(dá)工具，用來表達(dá)某些無法明確定義的模糊性概念。事物的某些狀態(tài)或?qū)傩匀缒谢蚺梢悦鞔_區(qū)分，但是如漂亮或不漂亮、高或矮之類帶有主觀意識的屬性，則很難以明確的標(biāo)準(zhǔn)加以區(qū)分，模糊理論接受自然界模糊性現(xiàn)象存在的事實，并將其量化，進(jìn)行相關(guān)研究。

風(fēng)險也具有模糊性，主要表現(xiàn)為風(fēng)險的強度或大小很難進(jìn)行明確的界定。模糊綜合評價法將項目風(fēng)險大小用模糊子集進(jìn)行表達(dá)，利用隸屬度及模糊推理的概念對風(fēng)險因素進(jìn)行排序，以改進(jìn)的模糊綜合評價法為基礎(chǔ)，采用層次分析法（AHP）構(gòu)建風(fēng)險遞階層次結(jié)構(gòu)，采用專家調(diào)查法確定各層次內(nèi)的風(fēng)險因素指標(biāo)權(quán)重，逐級進(jìn)行模糊運算，直至總目標(biāo)層，最終獲得項目各個層級以及整體的風(fēng)險評估結(jié)果。該方法將風(fēng)險的定性和定量分析相結(jié)合，對于難以量化的風(fēng)險因素如法律變動，也能進(jìn)行有效分析，不依賴絕對指標(biāo)，避免標(biāo)準(zhǔn)不合理導(dǎo)致的偏差。缺點是專家的主觀偏見和能力水平可能會影響結(jié)果，對隸屬度變化時評價結(jié)果改變的波動性利用不夠。

八、風(fēng)險矩陣法

該方法又稱風(fēng)險值法，1998年由Paul R等人提出。該方法將風(fēng)險事件發(fā)生的概率和影響程度分級評分，然后分別作為矩陣的行和列形成風(fēng)險矩陣，將風(fēng)險概率和風(fēng)險后果估計值（0～1）相乘得到風(fēng)險值，進(jìn)而按照風(fēng)險事件在矩陣中的位置作出評估。該方法使用簡單快捷。缺點是計算風(fēng)險概率往往需要歷史數(shù)據(jù)；由于風(fēng)險的隨機性和影響的模糊性，易產(chǎn)生風(fēng)險結(jié)。

九、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)(ANN)

該方法是模仿生物大腦結(jié)構(gòu)和功能而形成的一類信息處理系統(tǒng)，最先由美國生物學(xué)家Warren Mcculloch和數(shù)學(xué)家Walter Pitts于1943年提出，經(jīng)過幾十年的發(fā)展已經(jīng)成為多學(xué)科綜合的前沿學(xué)科。人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的基本結(jié)構(gòu)單元是神經(jīng)元，它一般是多個輸入、一個輸出的非線性單元，按照一定的層次結(jié)構(gòu)排列，每層神經(jīng)元以加權(quán)方式與其他層次上的神經(jīng)元連接構(gòu)成神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)。根據(jù)連接方式的不同，目前已有30多種神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，最常用的是誤差反向傳播的多層前饋式網(wǎng)絡(luò)，即BP網(wǎng)絡(luò)。人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)運作模式是建立神經(jīng)元網(wǎng)絡(luò)連接，通過學(xué)習(xí)規(guī)則或自組織等過程建立相應(yīng)的非線性數(shù)學(xué)模型，經(jīng)過多次信息輸入和輸出比對，并不斷進(jìn)行修正，使輸出結(jié)果與實際值之間差距不斷縮小。優(yōu)點：具有自學(xué)習(xí)、自組織適應(yīng)能力和強容錯性等特性；避免了大量的繁瑣計算，使評價工作更簡便易行；主要是通過對以往的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，獲取經(jīng)驗，弱化了確定各因素權(quán)重時的人為因素。缺點：選擇網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)不當(dāng)會影響評價結(jié)果；輸出結(jié)果不能體現(xiàn)單個風(fēng)險因素的重要程度；泛化能力差，不適用于多目標(biāo)的評價過程，項目具有獨特性、一次性的特點。

十、灰色評價方法

灰色系統(tǒng)理論是我國著名學(xué)者鄧聚龍于1982年提出的，他根據(jù)信息的清晰程度，將系統(tǒng)分為白色、黑色和灰色，白色系統(tǒng)信息完全可見，黑色系統(tǒng)信息未知，灰色系統(tǒng)介于兩者之間，分析過程中可充分利用已知信息將灰色系統(tǒng)的灰色性白化，分析方法有灰色聚類法、灰色關(guān)聯(lián)分析法等。灰色關(guān)聯(lián)分析是根據(jù)因素之間發(fā)展態(tài)勢的相似或者相異程度來衡量因素間關(guān)聯(lián)度的方法。灰色評價方法的優(yōu)點：對樣本量要求不高，不要求樣本服從任何分布，可以有效地克服復(fù)雜系統(tǒng)的層次復(fù)雜性、結(jié)構(gòu)關(guān)系的模糊性、動態(tài)變化的隨機性、指標(biāo)數(shù)據(jù)的不完全性和不確定性，排除認(rèn)為影響，數(shù)據(jù)不必進(jìn)行歸一化處理，可靠性強。缺點：樣本數(shù)據(jù)具有時間序列特性，綜合評價結(jié)果具有“相對評價”的缺點，需要確定分辨率，其選擇標(biāo)準(zhǔn)尚無一個合理的標(biāo)準(zhǔn)。

對項目風(fēng)險定性和定量分析，為選擇最佳風(fēng)險處理手段提供了可靠的依據(jù)。上述風(fēng)險評估方法有各自的特點和優(yōu)勢，有的方法以全面、精確為特點，有的方法以簡單易用為優(yōu)勢，一些方法可以同時處理風(fēng)險識別和風(fēng)險評估，各方法之間也有相互交叉、相互引用的情況，在實際應(yīng)用中應(yīng)當(dāng)根據(jù)掌握資料程度、項目實際情況具體選擇。1992年英國里丁大學(xué)Simister教授對英國項目管理協(xié)會的37名會員進(jìn)行風(fēng)險評估技術(shù)應(yīng)用方面的調(diào)查，結(jié)果顯示盡管有很多新的風(fēng)險評估方法，但傳統(tǒng)的調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬和計劃評審法使用率達(dá)70%。據(jù)統(tǒng)計，由于資料稀缺和時間緊迫，75%的項目經(jīng)理傾向于采用專家調(diào)查打分，將風(fēng)險評估主觀量化。未來項目風(fēng)險管理將更加注重一體化和動態(tài)持續(xù)性，風(fēng)險的量化分析越來越受到重視，隨著傳統(tǒng)風(fēng)險評估方法不斷改進(jìn)，新方法的不斷完善，風(fēng)險評估將會使項目管理更加科學(xué)有效。

（作者單位：重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院）

主要參考文獻(xiàn)

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篇4

【關(guān)鍵詞】土木工程項目；風(fēng)險評估

大型土木工程項目投資大，工期長，參與人員多，在整個過程中會受到各種外界因素和內(nèi)部因素的干擾，項目承包企業(yè)在項目實施過程中不可避免地面臨著各種風(fēng)險。為了更有效地完成工程項目的目標(biāo)，企業(yè)需對項目進(jìn)行風(fēng)險管理。在項目的風(fēng)險管理系統(tǒng)中，項目風(fēng)險評估是基礎(chǔ)。如果沒有具體可靠的風(fēng)險評估方法，會使風(fēng)險管理中的風(fēng)險決策失去依據(jù)，大大增加項目的成本，再次造成風(fēng)險。

1．風(fēng)險評估的作用

土木工程項目風(fēng)險評估就是對在工程項目建設(shè)的全過程中會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行評價和估計，通過對潛在風(fēng)險的分析和自身能力的的評估，采取相應(yīng)的對策，從而減少風(fēng)險發(fā)生的可能性和其帶來的不利影響。在土木工程項目風(fēng)險管理中，風(fēng)險評估是一個十分重要的環(huán)節(jié)，其主要作用有：

1.1確定項目風(fēng)險大小的先后順序

通過對工程項目中可能遇到的各種風(fēng)險進(jìn)行評估，包括風(fēng)險出現(xiàn)的概率和后果，分析它們對項目的影響程度，對它們進(jìn)行排序，為決定風(fēng)險控制先后順序和風(fēng)險控制措施提供依據(jù)。

1.2找出各種風(fēng)險事件間的內(nèi)在聯(lián)系

工程項目中各種風(fēng)險事件，看似互不相關(guān)，但當(dāng)進(jìn)行詳細(xì)的分析評價后，便會發(fā)現(xiàn)某些風(fēng)險事件的風(fēng)險源可能是相同的或有密切關(guān)聯(lián)的。掌握了風(fēng)險事件間的內(nèi)在聯(lián)系，便可以在以后的風(fēng)險管理中重點控制相同的風(fēng)險源，消除其帶來的風(fēng)險。

1.3進(jìn)一步認(rèn)識已估計的風(fēng)險發(fā)生的概率和引起的損失，降低風(fēng)險估計過程中的不確定性

當(dāng)發(fā)現(xiàn)評估結(jié)果和現(xiàn)狀出入較大時，可根據(jù)工程項目進(jìn)展現(xiàn)狀，改進(jìn)評估方法，重新評估風(fēng)險的概率和可能的后果。

2.風(fēng)險評估的步驟

土木工程項目風(fēng)險評估通常包括以下三個主要步驟：

2.1收集數(shù)據(jù)和資料

收集與所要分析的風(fēng)險事件相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料，這些數(shù)據(jù)和資料既可以從已建好的類似工程項目的歷史記錄中獲得，也可以在工程建設(shè)中得到。

2.2建立風(fēng)險分析模型

基于以取得的有關(guān)風(fēng)險事件的數(shù)據(jù)資料，確定風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果。通常用概率來表示風(fēng)險事件發(fā)生的可能性，用費用損失或建設(shè)工期的拖后來表示可能的結(jié)果。

2.3評價項目風(fēng)險

在建立風(fēng)險事件的分析模型和量化其發(fā)生可能性后，接著就要全面評價這些風(fēng)險的影響，在評價過程中應(yīng)把風(fēng)險事件的發(fā)生概率與可能結(jié)果結(jié)合起來。

3.風(fēng)險評估主要方法

風(fēng)險評估方法有很多，常見的有專家調(diào)查法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、蒙特卡羅模擬法、敏感性分析法等。

3.1專家調(diào)查法

專家調(diào)查法又稱德爾斐法，美國蘭德公司于1964年首先將其用于技術(shù)預(yù)測中。它是在專家個人判斷和專家會議方法的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一種直觀預(yù)測方法。這種方法通常分三步進(jìn)行：首先，通過風(fēng)險定量辨識將土木工程項目可能遇到的所有風(fēng)險列出，擬定風(fēng)險調(diào)查表；然后，利用專家經(jīng)驗對各風(fēng)險的重要性進(jìn)行評估，確定各風(fēng)險因素的等級值和權(quán)重；最后，用各風(fēng)險因素等級值乘以權(quán)重得到每個風(fēng)險因素的得分，將各風(fēng)險因素的得分求和，綜合成整個項目風(fēng)險。

專家調(diào)查法易于操作，應(yīng)用廣泛，特別適用于客觀數(shù)據(jù)資料缺乏情況下的風(fēng)險評估,或其它方法難以進(jìn)行的風(fēng)險評估。

3.2層次分析法

層次分析法又稱AHP法，是美國運籌學(xué)家薩蒂于上個世紀(jì)70年代初提出的。它是將與決策有關(guān)的元素分解成目標(biāo)、準(zhǔn)則、方案等層次，在此基礎(chǔ)之上進(jìn)行定性和定量分析的決策方法，其在工程項目風(fēng)險評估中運用靈活、易于理解，并且具有精度較高。層次分析法的基本思路是將復(fù)雜的風(fēng)險評估問題分解為各個組成因素，根據(jù)這些因素之間的關(guān)系將它們分組形成有序的遞階層次結(jié)構(gòu)，通過兩兩比較的方式確定層次中各因素的相對重要性，然后綜合人的判斷來決定各因素相對重要性總的排序。AHP法大體可分為七個步驟：(1)建立層次結(jié)構(gòu)模型；(2)構(gòu)造對比矩陣；(3)計算權(quán)向量并做一致性檢驗；(4)計算組合權(quán)向量并做組合一致性檢驗；(5)構(gòu)造判斷矩陣；(6)計算權(quán)重向量；(7)進(jìn)行一致性檢驗。

層次分析法簡單明了，既可以用于評估工程投標(biāo)風(fēng)險、自然災(zāi)害風(fēng)險等單項風(fēng)險水平，又可用于評估工程項目不同方案的綜合風(fēng)險水平。

3.3模糊數(shù)學(xué)法

模糊數(shù)學(xué)法是利用模糊數(shù)學(xué)集合理論分析評估工程項目風(fēng)險的一種方法。它具有結(jié)果清晰、系統(tǒng)性強的特點,能較好地解決模糊的、難以量化的問題,適合各種非確定性問題的解決。美國學(xué)者查德于1965年首次提出模糊集合理論的概念，用來對經(jīng)濟(jì)評價過程中難以用數(shù)字來定量描述的模糊行為和活動建立模型。模糊數(shù)學(xué)法在處理非數(shù)學(xué)化、模糊、難定義的變量時具有獨到之處，并能提供合理的數(shù)學(xué)規(guī)劃去解決變量問題，得到的數(shù)學(xué)結(jié)果又能通過一定的方法轉(zhuǎn)為相應(yīng)的語言描述。

大型土木工程項目中各種潛在的風(fēng)險因素絕大多數(shù)都難以準(zhǔn)確地進(jìn)行定量描述，但都可以根據(jù)歷史經(jīng)驗或?qū)＜抑R，用語言描述出它們的性質(zhì)及其可能的影響結(jié)果。并且，現(xiàn)有的絕大多數(shù)風(fēng)險評估模型都是需要輸入一些定量，而與風(fēng)險評估相關(guān)的大部分信息都難以用數(shù)學(xué)表示，卻易于用語言來描述，這種特性最適于采用模糊數(shù)學(xué)法。

3.4蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅法，又稱隨機抽樣或統(tǒng)計試驗方法，是估計經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和工程風(fēng)險一種常用方法。它的基本思想是：當(dāng)所要求解的問題是某種事件出現(xiàn)的概率，或者是某個隨機變量的期望值時，可以通過某種試驗的方法得到這種事件出現(xiàn)的頻率或者這個隨機變數(shù)的平均值，并用它們作為問題的解。應(yīng)用蒙特卡羅方法可以直接處理各個風(fēng)險因素的不確定性，并把這種不確定性的影響以概率分布的形式表示出來。蒙特卡羅法可歸結(jié)為三個主要步驟：構(gòu)造或描述概率過程；實現(xiàn)從已知概率分布抽樣；建立各種估計量。它是一種多元素變化分析方法，在該方法中所有的因素都同時受風(fēng)險不確定性的影響，可以編制計算機程序來對處理模擬過程，以節(jié)約時間。總之，該方法既可以對項目結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析，又可以對風(fēng)險因素進(jìn)行定量評價，比較適合在大型土木工程項目中使用。

3.5敏感性分析法

敏感性分析法是從定量分析的角度研究有關(guān)因素發(fā)生某種變化對某一個或一組關(guān)鍵指標(biāo)影響程度的一種不確定分析技術(shù)。其實質(zhì)是通過逐一改變相關(guān)變量數(shù)值的方法來解釋關(guān)鍵指標(biāo)受這些因素變動影響大小的規(guī)律。敏感性分析的目的是:研究風(fēng)險因素的波動將引起的工程項目目標(biāo)的變動范圍；找出項目的最重要風(fēng)險因素，并進(jìn)一步分析產(chǎn)生該風(fēng)險因素的根源；通過敏感性大小對比和可能出現(xiàn)的最有利與最不利的范圍分析，尋找替代方案或?qū)υ桨覆扇】刂拼胧⒋_定項目風(fēng)險大小。基本步驟是：(1)確定敏感性分析指標(biāo)；(2)計算方案的目標(biāo)值；(3)選取不確定因素；(4)計算不確定因素變動時對分析指標(biāo)的影響程度；(5)找出敏感因素，進(jìn)行分析和采取措施，以提高方案的抗風(fēng)險能力。

敏感性分析方法通常在項目決策階段的可行性研究中使用，來分析工程風(fēng)險。它能向決策者簡要提供可能影響項目成本變化的因素及其影響的重要程度，使決策者在做決策時重點考慮敏感因素對成本的影響。因此，敏感性分析方法被認(rèn)為是一個有用的決策工具。

4.結(jié)束語

風(fēng)險評估是土木工程項目風(fēng)險管理的關(guān)鍵。風(fēng)險評估方法是目前研究的熱點，但并沒有哪一種方法是盡善盡美的，要對工程項目風(fēng)險進(jìn)行較準(zhǔn)確的評估，就必須把多種評估方法結(jié)合起來，并根據(jù)不同風(fēng)險的特點，選擇不同的風(fēng)險評估方法。

【參考文獻(xiàn)】

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篇5

關(guān)鍵詞：通信工程項目 風(fēng)險評估 基本方法

在信息技術(shù)高度發(fā)達(dá)的今天，通信越來越成為人們生活中不可或缺的一部分，可以說現(xiàn)實生活中的每個人都與通信息息相關(guān)。現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的發(fā)展使通信更加具有快速性與便捷性的特點，這無疑給人們的日常生活帶來了便利。這些因素都推動了通信工程項目事業(yè)的快速發(fā)展，在發(fā)展的同時，也必須重視通信工程項目的風(fēng)險評估。激烈的市場競爭擴(kuò)大了用戶的選擇范圍，企業(yè)之間的競爭讓其不得不降低利潤，來吸引更多的用戶，這難免會在企業(yè)之間形成一種惡性競爭。項目風(fēng)險評估是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，有效的項目風(fēng)險評估會促進(jìn)企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。

一、通信工程項目的基本資料

（一）風(fēng)險管理中遵循的四大原則

在通信工程項目的風(fēng)險評估中必須遵循四大原則，這四大原則分別是全面性原則、持續(xù)性原則、主動性原則以及透明性原則。企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險管理分析時，對風(fēng)險的評估要具有全面性，對各種風(fēng)險的預(yù)估都要面面俱到，不管是現(xiàn)在已經(jīng)確定的還是未知的都應(yīng)該涉及到，尤其是隱性風(fēng)險。此外，對風(fēng)險的評估還要具有持續(xù)性，在項目實施過程中要持續(xù)跟進(jìn)，要與項目共同進(jìn)退。對于風(fēng)險評估要具有主動性原則，不能以一種被動姿態(tài)，直到發(fā)生威脅才采取修補措施，要積極主動地去發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。由于通信項目工程所涉及的利益鏈較長，因此在風(fēng)險管理中必須實施透明性原則，這樣才能有利于工作的開展。

（二）風(fēng)險評估的重要性概述

項目風(fēng)險管理屬于項目高層次管理，具有嚴(yán)密的理論和體系，相對于項目管理的其他知識領(lǐng)域，具有更強的專業(yè)性和理論性。風(fēng)險評估對一個企業(yè)來說具有重大的意義，它能預(yù)測風(fēng)險并采取相應(yīng)的防范風(fēng)險的措施，減小了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)上火=或者是名譽上的損失。風(fēng)險評估不僅僅具有重要性，更具有必要性，可以說它是企業(yè)的衛(wèi)士，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航，來避免可能會遇到的危險。風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理的核心環(huán)節(jié)，它對已經(jīng)識別出的風(fēng)險運用相關(guān)技術(shù)手段進(jìn)行分析，以確定風(fēng)險規(guī)律、對項目的影響程度以及風(fēng)險發(fā)生的可能性等信息。風(fēng)險評估無論是在技術(shù)還是理論基礎(chǔ)上都有較大的難度，因此更加應(yīng)該重視風(fēng)險評估的有效性。

（三）風(fēng)險管理的主要過程

風(fēng)險管理主要分為風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控等五個基本過程。風(fēng)險規(guī)劃是一個提前制定方案的過程，是整個過程中的第一個步驟，也是具有關(guān)鍵作用的一步。在這個過程中，需要對整個風(fēng)險管理進(jìn)行整體規(guī)劃，制定出具體的實施方案。風(fēng)險識別是對各個因素、環(huán)境等可能產(chǎn)生的項目進(jìn)行分析，識別出這些因素能否會對項目的有序開展產(chǎn)生不良的影響。風(fēng)險識別的方式具有多樣性，例如流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、情景分析法、德爾菲法、敏感性分析法及SWOT分析法等，需要在適當(dāng)?shù)那闆r下采取適當(dāng)?shù)姆椒ǎ匾獣r可多種方法結(jié)合。風(fēng)險評估是對具有風(fēng)險的因素進(jìn)行整合分析，確定風(fēng)險會給這個項目造成怎么樣的影響。

二、風(fēng)險評估中出現(xiàn)的問題以及相應(yīng)的對策

（一）通信工程項目風(fēng)險評估重視程度分析

就我國目前的情況來看，大多數(shù)管理者對通信工程項目風(fēng)險評估的重視程度還不夠，對規(guī)避風(fēng)險的意識還比較淡薄。并且，有相當(dāng)一部分的企業(yè)沒有設(shè)置專門的組織機構(gòu)來進(jìn)行風(fēng)險評估，提出并實施規(guī)避風(fēng)險的方案，來減少企業(yè)可能因為風(fēng)險而損失的經(jīng)濟(jì)利益。有一部分企業(yè)管理者認(rèn)為，風(fēng)險評估沒有任何意義，企業(yè)只要做好現(xiàn)在在做的本職工作就不會出現(xiàn)風(fēng)險。但造成風(fēng)險的因素是多方面的，不僅僅是企業(yè)內(nèi)部因素，還有外部環(huán)境因素的影響。因此，企業(yè)管理者要提高對風(fēng)險評估的重視程度，必須將通信項目工程風(fēng)險評估放在重要的位置。設(shè)置專門的管理機構(gòu)，仔細(xì)地分析、評估風(fēng)險并提出相應(yīng)的解決措施，嚴(yán)格按照風(fēng)險管理的各個步驟，嚴(yán)格執(zhí)行。對企業(yè)內(nèi)部因素和外部環(huán)境因素整合分析，擴(kuò)大風(fēng)險評估范圍。

（二）人為因素的影響

在進(jìn)行風(fēng)險評估時，影響風(fēng)險評估質(zhì)量的因素中，人為因素占了很重要的一部分。在評估過程中可能出現(xiàn)人為的失誤，或者由于評估人員知識水平、能力水平有限，忽視了較大的風(fēng)險，風(fēng)險評估不具有全面性，給企業(yè)造成了較大的經(jīng)濟(jì)損失。因此，需要重視評估人員的素質(zhì)培養(yǎng)，提高其風(fēng)險評估能力，成立專門的風(fēng)險評估管理部門。評估人員在進(jìn)行風(fēng)險評估時，要注重考慮因素的全面性，避免遺漏情況的出現(xiàn)，風(fēng)險評估的方法和技巧的運用要合理。評估人員是影響能否進(jìn)行有效的規(guī)避風(fēng)險的重要因素，后續(xù)工作的開展都需要以他們的工作結(jié)果為基礎(chǔ)，因此必須重視這一環(huán)節(jié)。

三、結(jié)束語

信息技術(shù)的發(fā)展使通信逐漸融入了我們的生活，在通信工程項目建設(shè)取得較大發(fā)展的同時，也不能忽視它目前還存在的一些問題。風(fēng)險評估時通信工程項目管理的重要環(huán)節(jié)，有效的風(fēng)險評估有利于企業(yè)通信工程項目的有序開展，有效地規(guī)避風(fēng)險可以讓企業(yè)在激烈的市場競爭中取得一席之地。如果沒有這項工作，風(fēng)險一旦發(fā)生，企業(yè)就承擔(dān)了損失經(jīng)濟(jì)效益甚至更大的后果。因此，企業(yè)在管理中必須重視運用風(fēng)險評估。

參考文獻(xiàn)：