序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇托管培訓(xùn)，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

2008年的全球金融危機給各國金融業(yè)帶來了沉重?fù)p失。2009年，國際清算銀行支付結(jié)算委員會（CPSS）與國際證監(jiān)會組織（IOSCO）決定對以往的證券結(jié)算系統(tǒng)推薦標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂，以支持金融穩(wěn)定委員會（FSB）的提議，也是對G20承諾的實施。2012年，金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（Principles for Financial Market Infrastructure，PFMI）正式公布。PFMI設(shè)定了具有系統(tǒng)重要性的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施（含支付體系、中央托管機構(gòu)、證券結(jié)算系統(tǒng)、中央對手方等）在風(fēng)險管理方面的全球性標(biāo)準(zhǔn)，還涵蓋了央行和金融市場監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。這一新標(biāo)準(zhǔn)對原標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行了協(xié)調(diào)、加強及擴展。

（一）日本證券托管中心（JASDEC）：PFMI介紹

PFMI包括24條原則，每條原則都有若干要點及注釋。

表1 PFMI包括的24條原則

1 法律基礎(chǔ) 13 參與者違約的規(guī)則與程序

2 治理 14 分離與轉(zhuǎn)移

3 綜合風(fēng)險管理框架 15 一般業(yè)務(wù)風(fēng)險

4 信用風(fēng)險 16 托管及投資風(fēng)險

5 抵押品 17 運營風(fēng)險

6 保證金 18 準(zhǔn)入及參與條件

7 流動性風(fēng)險 19 分級參與安排

8 結(jié)算的最終性 20 金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的連接

9 貨幣結(jié)算 21 效率及效力

10 實物交割 22 通信程序及標(biāo)準(zhǔn)

11 中央證券托管 23 規(guī)則、關(guān)鍵性程序以及市場數(shù)據(jù)的披露

12 價值交換結(jié)算系統(tǒng) 24 交易數(shù)據(jù)庫市場數(shù)據(jù)的披露

關(guān)于“治理”原則，討論問題包括各機構(gòu)的治理模式、董事會是否包括非管理人員、各種治理模式的優(yōu)/缺點等。目前ACG成員的治理結(jié)構(gòu)主要有以下四種：①主要為使用者所有；②交易所集團(tuán)所有；③幾家交易所共有；④政府所有。關(guān)鍵點在于：董事會應(yīng)由具有適宜技能和動機來完成多重目標(biāo)的成員構(gòu)成，董事會應(yīng)建立清晰成文的風(fēng)險管理框架，包括金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險容忍政策，分配風(fēng)險決策方面的職責(zé)與問責(zé)制，在危機及突發(fā)事件中怎樣作出決策。治理安排應(yīng)確保風(fēng)險與內(nèi)控管理有足夠的權(quán)威性、獨立性、來源渠道及到達(dá)董事會的途徑。金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)考慮建立風(fēng)險委員會（中央對手方應(yīng)當(dāng)建立此類機構(gòu)），負(fù)責(zé)就其目前和未來的整體抗風(fēng)險能力和戰(zhàn)略向董事會提出建議。風(fēng)險委員會應(yīng)由有足夠能力但獨立于管理層的人員主管，人員構(gòu)成中應(yīng)包含相當(dāng)數(shù)量的非管理人員。

關(guān)于“效率及效力”原則，即在滿足市場參與者及市場的需求方面，金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)有效率和效力。關(guān)鍵在于：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的設(shè)計應(yīng)能滿足其參與者和所服務(wù)的金融市場的需求，尤其在以下幾方面：清算與結(jié)算方式，運營結(jié)構(gòu)、清算、結(jié)算或記錄的產(chǎn)品范疇，使用的技術(shù)及程序；應(yīng)有清晰、可衡量及可實現(xiàn)的經(jīng)營目標(biāo)，例如在最低服務(wù)水平、風(fēng)險管理預(yù)期及業(yè)務(wù)重點等方面；應(yīng)對自身的效力和效率建立常規(guī)檢查機制。

關(guān)于“系統(tǒng)連接”，其原則內(nèi)容為：與其他一家或多家建立連接的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)查找、監(jiān)控并管理連接風(fēng)險。關(guān)鍵點包括：連接需要在所有相關(guān)的司法管轄下都具有良好的法律基礎(chǔ)，該法律基礎(chǔ)能支持連接本身，并對參與連接的各方提供足夠的保護(hù)；投資人CSD（中央托管機構(gòu)）只有在能對參與者的權(quán)利提供高水平保護(hù)的條件下，才能和發(fā)行人CSD建立連接；投資人CSD如果通過中介與另一家CSD建立連接，需衡量、監(jiān)控和管理由于使用中介而帶來的額外風(fēng)險（包括托管、信用、法律及運營風(fēng)險）。

（二）中證登：PFMI在中國的適用及意義

PFMI對中國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的適用性廣泛。PFMI的大多數(shù)原則對中證登適用；對中國金融及商品期貨的市場清算機構(gòu)也同樣適用。PFMI也適用于中國金融市場的其他基礎(chǔ)設(shè)施，如中央結(jié)算公司（作為CSD與證券結(jié)算系統(tǒng)）、央行營運的大額支付系統(tǒng)，以及主管部門認(rèn)為可適用的其他機構(gòu)。

PFMI有助于從整體上改進(jìn)中國的證券清結(jié)算體系，尤其在風(fēng)險管理機制方面；PFMI與中國防范與降低系統(tǒng)性風(fēng)險的政策是一致的。隨著中國多級資本市場發(fā)展、場外市場及衍生品引入、跨境交易發(fā)展、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施連接和機構(gòu)投資者穩(wěn)步成長，PFMI將變得更加重要。目前，中國監(jiān)管機構(gòu)已采用PFMI，提出了實施的要求，并計劃制定本地化的實施指引。

（三）韓國證券托管公司（KSD）：PFMI的實施情況

韓國金融服務(wù)委員會（FSC）正在修訂《金融投資業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則》，將根據(jù)金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的功能制定綜合性規(guī)則而不是單獨的法規(guī)。此外，韓國央行于2012年12月修訂《支付與結(jié)算監(jiān)管規(guī)則》以監(jiān)督PFMI實施。KSD是韓國證券市場唯一的CSD和證券結(jié)算系統(tǒng)，也是場外市場的中央對手方和交易信息庫 。

關(guān)于“治理”原則，在對KSD的評估時發(fā)現(xiàn)：作為CSD、證券結(jié)算系統(tǒng)以及中央對手方，KSD在金融穩(wěn)定性方面占據(jù)重要地位。對KSD的監(jiān)管法律和法規(guī)也將其安全和效率放在了重要位置。關(guān)于“效率與效力”原則。KSD新的證券結(jié)算系統(tǒng)2012年啟用，為結(jié)算系統(tǒng)引進(jìn)了新標(biāo)準(zhǔn)；提升了證券結(jié)算的效率和安全性；減少市場成員的融資費用（流動性條款）。因此，伴隨著最新啟用的新一代證券結(jié)算系統(tǒng)，KSD很好地滿足了參與者的要求。KSD正在實施回顧檢查機制，以促進(jìn)結(jié)算系統(tǒng)的不斷改善。

直通式處理（STP）與中央托管機構(gòu)的跨境互聯(lián)

（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：直通式處理

直通式處理的好處包括：通過數(shù)據(jù)復(fù)用和轉(zhuǎn)換避免錄入錯誤；縮短循環(huán)周期；實現(xiàn)自動化（數(shù)據(jù)一次錄入）；長期節(jié)約成本。

NSDL是印度最早提供直通式處理服務(wù)的機構(gòu)。NSDL直通式處理業(yè)務(wù)的主要特色是：一是自動發(fā)出指令；二是投資者直接執(zhí)行指令；三是它是介于交易結(jié)束和結(jié)算之間的機構(gòu)交易平臺，結(jié)算成員可以將交易憑證傳輸給托管人或資金管理人，資金管理人也可將指令傳遞給托管人，實現(xiàn)了自動上傳和下載交易憑證，以及在一個中心接收來自多個提供者的信息。

（二）伊朗中央證券托管機構(gòu)（CSDI）：跨境互聯(lián)介紹

伊朗中央證券托管機構(gòu)從實現(xiàn)互聯(lián)的必要性、互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)、互聯(lián)的備選方案等方面對跨國市場互聯(lián)進(jìn)行了闡述。

互聯(lián)為跨國資本投資提供了便利，能帶來更多的投資機會，有利于防范系統(tǒng)性風(fēng)險和熨平市場波動風(fēng)險，提高資本流動效率，增強流動性，減少套利行為，實現(xiàn)經(jīng)濟的協(xié)同效應(yīng)，以及降低IPO的成本。

互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)包括：采用復(fù)雜的結(jié)算和清算程序、使用多種貨幣、有限的貨幣兌換機會、昂貴且有風(fēng)險的備選渠道（如ICSD和全球托管人）、不同的市場結(jié)構(gòu)、不同的監(jiān)管規(guī)則、不同的基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)。跨境結(jié)算壁壘存在于技術(shù)平臺和接口的不同，結(jié)算地點的限制，公司行為、日間結(jié)算可得性和時間、結(jié)算流程、證券發(fā)行等的國別差異，以及遠(yuǎn)程訪問的限制。其他方面的限制還包括證券地點、一級承銷商和做市商的行為、代扣所得稅不利于外國中介機構(gòu)、征稅納入結(jié)算系統(tǒng)等方面。

在實際操作中，互聯(lián)需要滿足如下要求：適應(yīng)多國貨幣和多種市場機構(gòu)、降低結(jié)算風(fēng)險，明確并支持不同的結(jié)算流程、持有者結(jié)構(gòu)，符合各國法律和監(jiān)管要求，競爭性的網(wǎng)絡(luò)交易市場，建立互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)而非各自相連，技術(shù)成熟、外國投資的法律地位明確、銀行系統(tǒng)能夠支持、關(guān)注所有市場參與者，信息披露規(guī)范等。

關(guān)于信息服務(wù)

（一）中央結(jié)算公司：中央托管機構(gòu)與第三方估值

從金融體系的角度來看，債券收益率曲線是全部金融資產(chǎn)定價的基礎(chǔ)。與股票相比，債券市場的突出特點是市場價格稀少且交易不活躍，這給債券資產(chǎn)的公允價值計量和風(fēng)險管理帶來了困難。客觀上，債券的公允價值需要利用估值技術(shù)作進(jìn)一步處理。一些國際金融機構(gòu)通過內(nèi)部金融模型和估值技術(shù)推導(dǎo)債券估值，但是其方法的透明度、中立性難以取得市場投資者和審計機構(gòu)的認(rèn)可。隨著越來越多的國家開始對債券進(jìn)行盯市，第三方估值機構(gòu)引起市場的普遍關(guān)注。

近年來，中央結(jié)算公司、歐清、SIX集團(tuán)及印度尼西亞KSEI等中央托管機構(gòu)已向第三方估值領(lǐng)域進(jìn)軍，開辟了第三方估值新的業(yè)務(wù)發(fā)展模式。中央托管機構(gòu)擁有提供第三方估值服務(wù)的天然優(yōu)勢，如中立性、透明度、專注度及數(shù)據(jù)源。利用這些天然優(yōu)勢，中央托管機構(gòu)提供的第三方估值服務(wù)也為金融機構(gòu)提高金融產(chǎn)品定價和風(fēng)險管理水平、監(jiān)管部門完善市場管理及維護(hù)本國金融市場穩(wěn)定性、提高對境外機構(gòu)的吸引力等方面發(fā)揮了重要作用。

中央結(jié)算公司開發(fā)的中債價格指標(biāo)系歷經(jīng)十多年的精心培育和持續(xù)積累，已形成包括中債收益率曲線、中債估值、中債指數(shù)和中債VAR四位一體，用以全面、深入、客觀反映中國債券市場收益率、價格走勢變化及風(fēng)險程度的債券指標(biāo)體系。中債價格指標(biāo)以可靠性、完整性、透明度高和個性化及數(shù)據(jù)歷史長的突出優(yōu)勢在同類數(shù)據(jù)信息市場中居領(lǐng)先地位。目前有超過90%的境內(nèi)流通中債券采用這套指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度管理，也得到了政府相關(guān)部門的認(rèn)可與支持。隨著中國債券市場開放，越來越多的境外機構(gòu)也成為中債價格指標(biāo)系的用戶。中債價格指標(biāo)系大幅提升了債券投資管理的有效性和定價估值的透明度，為提升中國債券市場的發(fā)展質(zhì)量起到了促進(jìn)作用。

（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：中央托管機構(gòu)與證券信息服務(wù)

隨著巴基斯坦資本市場的快速發(fā)展，CDC業(yè)務(wù)擴容顯著。CDC提供的證券信息包括公開信息、內(nèi)部信息和私密信息。信息渠道包括中央托管系統(tǒng)、投資者網(wǎng)站、電話服務(wù)平臺、SMS/eAlerts等多種類型。

巴基斯坦中央托管系統(tǒng)主要通過公告管理系統(tǒng)及報告系統(tǒng)為客戶證券信息。其中，公告管理系統(tǒng)主要提供公告通知、重要信息、新產(chǎn)品服務(wù)介紹及業(yè)務(wù)變更四大類信息，擁有強大搜索功能。報告系統(tǒng)則提供公司行動日志、發(fā)行人行動日志及直接報告三類報告服務(wù)。

此外，證券信息服務(wù)還有兩個方向：一是卡拉奇交易所擬為企業(yè)財務(wù)、董事會議及新聞等提供一個透明、低成本且高效的信息平臺，方便企業(yè)對過去及當(dāng)前的公司行動信息進(jìn)行管理；二是巴基斯坦資本市場協(xié)會正組織開發(fā)中央信息平臺，將經(jīng)紀(jì)商或中央托管公司獲取的開戶信息合并，實現(xiàn)資源共享，方便投資者使用。

（三）日本證券托管中心（JASDEC）：加強CA信息服務(wù) 落實ISO20022標(biāo)準(zhǔn)

JASDEC從實現(xiàn)金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的角度介紹了其公司行動（CA）信息服務(wù)。日本CA信息體系包括采集、信息管理和三個部分。發(fā)行人作為數(shù)據(jù)源，按照管理要求將CA信息分別發(fā)送給TSE（東京股票交易所）和JASDEC。TSE和JASDEC將CA信息編輯處理后，再給投資者、二級托管人、境外證券公司及全球托管人。由于監(jiān)管機構(gòu)不同， TSE和JASDEC之間并沒有建立CA信息的合作與互換。

2012年5月，TSE和JASDEC簽署CA信息合作協(xié)議，擬于2014年2月推出新的TMI公司行動信息服務(wù)。該服務(wù)有兩大亮點：一是新增國內(nèi)股票基于ISO20022標(biāo)準(zhǔn)的CA信息，降低信息輸入或格式轉(zhuǎn)換的時間和成本，降低客戶對基于ISO15022標(biāo)準(zhǔn)的CA信息錯讀的風(fēng)險。二是JASDEC采集的公司債、投資信托、含期權(quán)的債券及外幣債券等發(fā)行人信息將與國內(nèi)上市股票信息合并，為投資者提供一站式信息服務(wù)。

（四）韓國證券托管公司（KSD）：證券信息管理與服務(wù)

隨著韓國金融市場的快速發(fā)展，證券信息的管理與服務(wù)也日益重要。韓國證券信息架構(gòu)包括數(shù)據(jù)源、數(shù)據(jù)者、數(shù)據(jù)使用者、數(shù)據(jù)管理者等部分。為了給金融機構(gòu)和投資者提供更好的投資信息，韓國金融投資協(xié)會、KSD及信息商都將各自采集的信息提供給債券估值和信用評級機構(gòu)，其再將加工后的債券估值及評級信息發(fā)給最終用戶。

根據(jù)韓國《金融投資服務(wù)及資本市場法案》、《證券托管服務(wù)條例》，證券發(fā)行人要及時通知韓國證券托管機構(gòu)關(guān)于即將發(fā)行證券的品種其他總理法令要求的事項，不得有任何延誤；證券托管機構(gòu)負(fù)責(zé)管理和對外證券及其發(fā)行人的相關(guān)信息。因此，韓國從立法角度強調(diào)了證券信息披露的重要性，并賦予韓國證券托管公司KSD負(fù)責(zé)采集、管理和證券信息的義務(wù)和職責(zé)。作為中央托管機構(gòu)，KSD的證券信息服務(wù)為金融市場發(fā)展發(fā)揮了重要作用，主要體現(xiàn)在支持金融市場信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、降低信息不對稱性及為金融投資分析提供重要信息三個方面。

KSD證券信息服務(wù)特點包括準(zhǔn)確性、及時性和可獲取性。KSD的證券信息系統(tǒng)包括信息采集、信息管理和信息三部分。其中，信息采集分別來自證券發(fā)行人、韓國金融監(jiān)管服務(wù)局的數(shù)據(jù)分析檢索傳輸系統(tǒng) （DART）和韓國證券交易所。采集后的信息將進(jìn)入KSD信息管理系統(tǒng)，經(jīng)過確認(rèn)驗證和信息輸入后。證券信息平臺包括SAFE系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫和證券信息管理入口SEIBro。其中，SAFE+系統(tǒng)提供實時信息，用戶為KSD內(nèi)部員工及1400家機構(gòu)客戶；數(shù)據(jù)庫為付費服務(wù)，用戶為金融機構(gòu)和信息商，提供股票、債券、證券衍生品及短期商業(yè)票據(jù)的證券信息；證券信息入口SEIBro 是KSD今年推出的信息服務(wù)平臺，免費為投資者提供證券信息。

（五）印尼中央證券托管所（KSEI）：信息渠道

有序、準(zhǔn)確、及時地服務(wù)中央證券托管和交易結(jié)算，是印尼中央證券托管所職責(zé)所系。同時該所通過多種渠道向證券公司、托管銀行、發(fā)行人和投資者提供信息服務(wù)。主要信息渠道有：

在線研究和集中歷史數(shù)據(jù)（ORCHiD）、公司網(wǎng)站、SWIFT渠道、AKSes渠道。

關(guān)于結(jié)算失敗風(fēng)險管理

（一）越南證券托管所（VSD）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險管理措施

一是成員管理。VSD對成員有資質(zhì)要求和處罰措施。在VSD有兩種成員，一種是有自營業(yè)務(wù)，同時向客戶提供服務(wù)；另一種是只做自營業(yè)務(wù)。兩類的成員資質(zhì)要求不同。VSD可對成員做出最重至撤銷其資格的處罰。

二是應(yīng)對交付失敗的程序。如證券方面交付失敗后的第二天需要成員雙方進(jìn)行協(xié)商后將結(jié)果報告至VSD，錯誤被認(rèn)可后成員需要向VSD申請錯誤更正，如果第三天上午10點成員還是未能履行結(jié)算責(zé)任的話，VSD將會取消此次交易。

三是參與者違約措施主要依靠保證基金的用途、要求及方法。

四是還可通過延期交收、證券借貸等舉措以加強對結(jié)算風(fēng)險的管理。

（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險管理措施

在參與者標(biāo)準(zhǔn)方面， CDC實行分類管理，有三種不同類型成員的標(biāo)準(zhǔn)：一是結(jié)算會員（BCM）；二是非結(jié)算會員（NBCM）；三是托管結(jié)算會員（CCN）。

風(fēng)險管理準(zhǔn)則方面，包括積極措施及反應(yīng)措施。在積極措施中包括結(jié)算成員資質(zhì)、保證金、利潤率、預(yù)結(jié)算支付（PSD）以及證券借貸等。在反應(yīng)措施中包括交付失責(zé)管理辦法、資金失責(zé)管理辦法及失責(zé)處理程序等。

此外，CDC還提供直接結(jié)算服務(wù)，即投資者可直接通過訪問CDC的網(wǎng)站，登陸自有賬戶自行進(jìn)行交易，通過這種模式可以降低結(jié)算風(fēng)險。

（三）印度國家證券托管公司（NSDL）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險管理措施

NSDL采取了許多有利措施以降低參與者違約參與的風(fēng)險，采用嚴(yán)格的參與者遴選標(biāo)準(zhǔn)：在印度證券交易委員會注冊的實體、同時通過NSDL和印度證券交易委員會的應(yīng)用審查、對股票經(jīng)紀(jì)人形勢的參與者有規(guī)定最低凈值。此外，還嚴(yán)格限制限定特定參與者以無紙化形式擁有的證券總額。

（四）泰國清算所（TCH）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險管理措施

TCH風(fēng)險管理的預(yù)防措施按照時間階段分為四種：每天通過收取抵押品進(jìn)行監(jiān)督管理；每月進(jìn)行資格審核、清算資產(chǎn)；每季度向風(fēng)險委員會作風(fēng)險匯報；每年對擔(dān)保品折舊率修正。

結(jié)算失敗后的糾正措施有以下六種方式：證券借貸、買入、暫停供應(yīng)資金或證券、利用資產(chǎn)或擔(dān)保品、流動性、清算金融資產(chǎn)的利用。例如，如果是支付失敗，向結(jié)算銀行透支后延長抵押擔(dān)保品。如果是交割失敗，則進(jìn)行證券借貸或買入后延長抵押擔(dān)保品。

TCH的成員資質(zhì)包括：分普通成員和合伙成員規(guī)范，對股本和凈資產(chǎn)有明確要求，結(jié)算全部采用DVP方式。

（五）韓國證券托管公司（KSD）：交易失敗和違約的情況下所采取的相應(yīng)措施

在違約的措施管理中，首先設(shè)定交易成員需遵守以下準(zhǔn)則：

準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 維持標(biāo)準(zhǔn)

凈資本比率 至少180% 至少150%

股權(quán)資本 至少100億韓元 至少100億韓元

設(shè)施 能夠進(jìn)行平穩(wěn)的交易

人力資源 擁有有經(jīng)驗、有技能和正直的人

信用評級 應(yīng)該有高的信用評級

其次設(shè)有針對違約的融資渠道，融資來源的優(yōu)先順序如下：一是違約方的存款+資產(chǎn)+聯(lián)合補償金；二是其他成員的聯(lián)合補償金；三是結(jié)算準(zhǔn)備金。

除此之外，為了便于賬戶管理，KSD還開發(fā)了結(jié)算風(fēng)險管理系統(tǒng)用以控制風(fēng)險，每月收取經(jīng)營報告，提高成員對披露金融報告的責(zé)任感。

（六）日本證券托管中心（JASDEC）：風(fēng)險管理模式

日本債券市場的DVP結(jié)算采用證券全額結(jié)算和資金凈額結(jié)算的方式。其對于風(fēng)險的管理模式如下：

交易債券的余額管理。JDCC要求債券轉(zhuǎn)出方的債券余額必須超過其將用于轉(zhuǎn)出的數(shù)量。

保證金管理。債券轉(zhuǎn)出方和接受方必須提供一定數(shù)額的保證金，而保證金價值=保證資產(chǎn)-凈負(fù)債，保證金價值不能為負(fù)。保證資產(chǎn)由參與者基金（現(xiàn)金存款）、抵押證券（證券存款）和應(yīng)收證券組成。

凈負(fù)債上限管理。JDCC根據(jù)限制每個參與者的凈負(fù)債的“凈負(fù)債的平均最大值”準(zhǔn)則設(shè)定凈負(fù)債上限。

日本市場的違約程序。根據(jù)暫停義務(wù)履行的假定：如果DVP參與方是一個機構(gòu)，而它的交易面臨清償時，可以暫停其義務(wù)的履行。未完成支付繳納資金時，資金來源是：流動資金規(guī)模是600億日元，滿足了LAMFALUSSY PLUS 1 的要求；由每個參與者提前繳納的基金總額150億日元；與銀行簽訂承諾條款，共繳納450億日元。流動資金的風(fēng)險覆蓋：JDCC將流動資金用于第二個結(jié)算日的支付。一是變賣市場上違約DVP參與方的保險資產(chǎn)；二是損失可能從交割頭寸的DVP參與方給違約參與方；在采取這兩條措施之后，如果還沒有覆蓋完違約頭寸，損失會被轉(zhuǎn)移到剩余的DVP參與方。此外，JDCC還規(guī)定了參與DVP交易的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和資金基礎(chǔ)門檻，保證參與交易的成員都是有實力并信譽良好。

（七）蒙古證券存管與結(jié)算公司（MSCH&CD）：違約風(fēng)險管理

MSCH&CD對違約的風(fēng)險管理主要在設(shè)置抵押品和風(fēng)險控制方面。如經(jīng)紀(jì)商公司等市場參與方提供擔(dān)保品證券，以防止對手方在交易中違約。為了參與交易每個經(jīng)紀(jì)商至少繳納1000萬蒙元作為抵押品。

蒙古目前采用T+3結(jié)算模式。目前為止蒙古還沒有出現(xiàn)客戶違約的情況；而在經(jīng)紀(jì)商層面，經(jīng)紀(jì)商和結(jié)算銀行之間會簽訂合同或者協(xié)議，如果經(jīng)紀(jì)商公司拒絕支付或者違約，結(jié)算銀行有很多選擇，比如貸款給經(jīng)紀(jì)商或者買入經(jīng)紀(jì)商持有的股份；在結(jié)算銀行層面，所有業(yè)務(wù)處理都通過與經(jīng)紀(jì)商的協(xié)議或者合同來操作，如果結(jié)算銀行拒絕交易支付或違約，蒙古金融管理委員會會介入處理。

經(jīng)紀(jì)商公司提供現(xiàn)金用以防止交易對手方付款違約的可能。每個經(jīng)紀(jì)商至少保證賬戶上有200萬蒙元的流動資金用以交易。同時，蒙古金融管理委員會規(guī)定所有市場交易的參與者需繳納利潤的5%用于對抗風(fēng)險的專用資金。

關(guān)于移動技術(shù)的討論

（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：短信提醒服務(wù)

NDSL目前管理1260萬個證券賬戶，現(xiàn)向所有開立證券賬戶的投資者提供免費的短信提醒服務(wù)。目前主要具有以下功能：證券交易/結(jié)算信息查詢、待結(jié)算交易提醒功能、交易失敗通知、收益查詢、手機號碼變更等。截至2013年3月，已有超過930萬個證券賬戶申請開通短信提醒服務(wù)；2012年全年NSDL共發(fā)送短信提醒5300萬條。

（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：短信服務(wù)

CDC于2008年4月推出免費的SMS服務(wù)，運營初期僅向零售投資者賬戶持有人提供服務(wù)；2009年1月起擴展至二級賬戶持有人。SMS服務(wù)主要包括：賬戶余額變動情況、證券過戶信息查詢、公司行為信息、公共信息等。2013年1季度，CDC共向投資人發(fā)送多達(dá)8.1億條提醒短信。

（三）香港交易所：中央結(jié)算及交收系統(tǒng)

港交所利用移動通信技術(shù)向投資者提供CCASS電話平臺服務(wù)和短信服務(wù)。使用CCASS電話平臺，投資人可以錄入（僅限IP賬戶持有人）或確認(rèn)結(jié)算指令、投票、查詢等。SMS于2004年投入使用，目前發(fā)送的短信提醒內(nèi)容包括：待確認(rèn)的ISI/STI指令信息、賬戶余額變動信息、投票通知、其他信息等。

（四）伊朗中央證券托管機構(gòu)（CSDI）： 股票市場詐騙甄別的移動技術(shù)

CSDI主要介紹了預(yù)防風(fēng)險的IR2A機制（Incremental Risk Reduction &Awareness），增加降低風(fēng)險和風(fēng)險意識，可以用來降低虛假沽盤和賬戶濫用，減少欺騙誘因。

步驟一，當(dāng)交易發(fā)生前或資本變化時，隨時提醒投資者。實現(xiàn)途徑通過手機短信、網(wǎng)絡(luò)和郵箱為基礎(chǔ)。

步驟二，PIN碼的運用。過程：① CSDI向客戶提供用來銷售資產(chǎn)的PIN碼；②客戶向中間人提供PIN碼作為簽名；③中間人向CSDI發(fā)送編碼；④CSDI驗證正確性。

關(guān)于法律方面的討論

（一）中證登：證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議的應(yīng)用

不斷升級的金融創(chuàng)新和風(fēng)險控制，改變了傳統(tǒng)證券交易與財產(chǎn)所有權(quán)形式的電子科技，現(xiàn)階段金融抵押品安排的極大需求以及勢不可擋的全球立法趨勢都凸顯了證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議研究的重要性和緊迫性。

國內(nèi)外關(guān)于所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議有大量的立法實踐。在國外，國際統(tǒng)一私法協(xié)會的中介化證券實體法公約第五章“有關(guān)擔(dān)保品的特別規(guī)定”對所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議進(jìn)行了較為詳盡的規(guī)定。與此同時，還對所有權(quán)轉(zhuǎn)移的擔(dān)保品協(xié)議的確認(rèn)、強制執(zhí)行、擔(dān)保證券的使用權(quán)進(jìn)行了規(guī)定。此外，歐盟理事會于2002年2002/47/EC《金融擔(dān)保品安排指引》，這些共同規(guī)則有助于增強歐洲金融市場的有效性和一體化、減少信貸損失，從而刺激跨境交易和競爭力。

在我國，目前還沒有專門調(diào)整相關(guān)證券擔(dān)保品活動的法律，主要的法律規(guī)則須援引一般的法律法規(guī)，如《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《證券法》，相關(guān)法律規(guī)則處于缺失狀態(tài)。

（二）中央結(jié)算公司：銀行間債券市場擔(dān)保品法律問題

隨著金融市場的發(fā)展，債券擔(dān)保品在金融交易中起到愈發(fā)重要的作用，通過提供債券擔(dān)保品，可以覆蓋交易風(fēng)險敞口，防范風(fēng)險；通過替代保證金，最大限度降低現(xiàn)金占用，增加財務(wù)收益，減少財務(wù)費用；此外還能夠提高債券流動性和資產(chǎn)使用效率。目前，債券已在各類金融交易履約保障安排中廣泛使用。

擔(dān)保品快速處置使擔(dān)保權(quán)人在交易違約的情況下，通過占有、及時出售擔(dān)保品等方式迅速地實現(xiàn)擔(dān)保權(quán)益。在確保交易安全的同時，也滿足了金融交易對流動性的特殊需求。但在我國銀行間債券市場，實現(xiàn)擔(dān)保品快速處置還存在不確定性。具體原因如下：一是相關(guān)法律中有“流質(zhì)禁止”規(guī)定。《擔(dān)保法》第66條、《物權(quán)法》第211條的相關(guān)規(guī)定，使擔(dān)保權(quán)人無權(quán)通過直接占有擔(dān)保物來迅速實現(xiàn)相關(guān)權(quán)利，不能有效滿足金融交易對流動性的要求。二是對于以出售方式快速處置擔(dān)保品，司法操作層面還存在一定的分歧。《物權(quán)法》第219條雖然為當(dāng)事人直接以協(xié)議折價或者拍賣、變賣質(zhì)押品等方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)提供了可能性，但在司法實踐中，一般認(rèn)為還要經(jīng)過訴訟程序，時間成本和經(jīng)濟成本較高。三是《證券法》的規(guī)定具有局限性。《證券法》第167條雖然確立了擔(dān)保品快速處置機制，但《證券法》對銀行間債券市場的適用性還未明確，且只是明確了在凈額結(jié)算模式下登記結(jié)算機構(gòu)的擔(dān)保品快速處置，不能滿足所有金融交易的需求。

隨著使用債券進(jìn)行擔(dān)保交易的比例不斷提高，市場成員產(chǎn)生了進(jìn)一步靈活使用債券擔(dān)保品的需求，如進(jìn)行轉(zhuǎn)質(zhì)押或者轉(zhuǎn)讓使用。但具體實現(xiàn)上還是存在一定的法律障礙。一是《擔(dān)保法》解釋明確禁止債券的轉(zhuǎn)質(zhì)押行為；二是《物權(quán)法》禁止質(zhì)權(quán)人擅自使用質(zhì)押物。

雖然缺乏明確的法律支持，但在近年的市場實踐中，我國也對金融擔(dān)保品的快速處置和再使用問題進(jìn)行了積極的探索。如《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》中的轉(zhuǎn)讓式履約保障方式設(shè)計，該協(xié)議第4條明確交易雙方可以約定“受讓方在受讓履約保障品后享有對履約保障品不受限制的所有權(quán)，可以依法處置所受讓的履約保障品”。交易所市場的融資融券交易設(shè)計中也明確了讓與擔(dān)保機制，《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條也為實現(xiàn)擔(dān)保品快速處置提供了可能。下一步應(yīng)積極推進(jìn)法律突破，提供立法供給的及時性和有效性。

（三）中證登：交易所市場證券回購交易擔(dān)保品法律關(guān)系

普通質(zhì)押式回購采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機制，擔(dān)保品法律關(guān)系的雙方為中證登（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。由中證登為做市商開立擔(dān)保品賬戶。風(fēng)險控制的重要切入點是標(biāo)準(zhǔn)券的折算率，此外還設(shè)計了賣空處置機制。

“做市商―客戶”回購（質(zhì)押式報價回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機制，采用雙邊凈額結(jié)算方式。擔(dān)保品法律關(guān)系的雙方為客戶（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。當(dāng)資金結(jié)算失敗情形超過兩天即導(dǎo)致回購終止，做市商根據(jù)回購協(xié)議采取后續(xù)行動。

特殊回購（國債買斷式回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式，首期交易采用多邊凈額結(jié)算的結(jié)算方式，而回購交易采用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風(fēng)險控制的重要手段是履約保證金。在實際交易中，如單方違約，違約方的履約金交守約方所有；如雙方違約，雙方履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金，并免除雙方的實際履約義務(wù)。

證券融資（轉(zhuǎn)融通）采取“兩次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式。首期和到期交易均使用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風(fēng)險控制：在轉(zhuǎn)融通中，風(fēng)險控制的重要手段是一旦發(fā)生客戶資金結(jié)算違約即終止轉(zhuǎn)融通。

篇2

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會范文

我非常有幸地參加了公司組織的精英魔鬼訓(xùn)練營。在這次拓展訓(xùn)練中，我們付出了汗水，收獲了碩果，讓我明白了一些東西，也更堅定了一些東西。在此將我的一點心得體會總結(jié)如下：

1、市場人員要有專業(yè)的知識：銷售是一個心、腦、手并用的智力型工作，需要我們用專業(yè)的知識去得到客戶的認(rèn)可，這樣才能在銷售領(lǐng)域定位。

2、團(tuán)隊作戰(zhàn)很重要：猛虎怕群狼，充滿凝聚力的團(tuán)隊，她的戰(zhàn)斗力無疑是是最強大的，所以我們每一個人，都應(yīng)時刻謹(jǐn)記自己是團(tuán)隊中的一分子，團(tuán)隊是我，我是團(tuán)隊。讓我們共同努力，共同進(jìn)步，共同收獲。

3、要有一個正確的心態(tài)：加入豐沃新農(nóng)，學(xué)會歸零，以一個職場新人的姿態(tài)接受并傳承沃農(nóng)文化；活在當(dāng)下，把生命的燭火點亮，照亮自己，溫暖他人，多做一些有益于他人的事情。

4學(xué)習(xí)成功的心法：生人而立于世，當(dāng)一諾千金，承諾的事情即使“頭拱地”也要完成，沒有任何的藉口可言；要打破常規(guī)，勇敢的向任何困難挑戰(zhàn)，在工作中要善于并勤于給自己制定有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)；學(xué)會“舍得”，“大舍大得，小舍小得，不舍不得”要提高自我管理能力，不忘本心，奮勇向前。

5、學(xué)會感恩：感恩父母，養(yǎng)育我成人，感恩父母為我們做的一切。感恩公司，感謝公司領(lǐng)導(dǎo)為我們搭建一個平臺，讓我們可以實現(xiàn)自我價值。感恩所有人……

以上幾點心得體會，希望對大家有所啟發(fā)與幫助，也希望大家能與我共同進(jìn)步！

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會范文

這周通過參加XXX拓展訓(xùn)練公司組織的軍事拓展，讓我明白了軍事拓展和普通拓展的區(qū)別！

特色一：學(xué)員是主角，這一點應(yīng)當(dāng)說是與通常的培訓(xùn)比較大的不同，培訓(xùn)的整個過程中，學(xué)員一直是活動的重心，學(xué)員通過自己身體力行的活動來感受，并從中悟出道理。培訓(xùn)師的講解都是基于所有學(xué)員回顧的基礎(chǔ)上展開的，而不是單向的闡述。這樣的學(xué)習(xí)方式充分保證了學(xué)員的投入程度。

特色二：簡單游戲蘊涵深刻道理；"背摔"、"斷橋"、"天梯"、"電網(wǎng)""軍事拓展訓(xùn)練"所采用的活動看上去都非常簡單，其實這些項目中絕大多數(shù)都是經(jīng)過幾十年心理學(xué)、管理學(xué)、團(tuán)隊科學(xué)等方面論證，能夠?qū)€人心里素質(zhì)和團(tuán)隊質(zhì)量得到提升的項目，其科學(xué)性不言自明。

特色三：參訓(xùn)者情感距離被迅速拉近，參加軍事拓展訓(xùn)練的隊員通常被分成若干個小組，每個小組通過培訓(xùn)師的調(diào)動充分融合，活動本身由于都面臨著挑戰(zhàn)，許多項目需要大家忘我的合作才能完成。這樣形成的感情就如同在軍營、在學(xué)校形成的感情，其感情距離遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于通常情況下社會性的朋友關(guān)系。

特色四：培訓(xùn)師能文能武，拓展訓(xùn)練培訓(xùn)師一直被公認(rèn)為現(xiàn)代社會的陽光職業(yè)，酷且博學(xué)。不但能在各種戶外培訓(xùn)器械上大展身手，又能在回顧教室中侃侃而談。

特色五：培訓(xùn)效果與眾不同，同常規(guī)針對技能的培訓(xùn)不同，軍事拓展訓(xùn)練更多意義上是針對態(tài)度的培訓(xùn)。針對這一領(lǐng)域的培訓(xùn)產(chǎn)品是非常少見的，而對于企業(yè)而言，員工態(tài)度往往決定了其工作績效，這就給予了軍事拓展訓(xùn)練一個非常廣闊的生存空間。從參訓(xùn)企業(yè)得普遍反饋來看，軍事拓展訓(xùn)練對于改善團(tuán)隊質(zhì)量具有非常明顯的作用。

不同于旅游：很多人把軍事拓展訓(xùn)練當(dāng)作是一種旅游形式，這個認(rèn)識是不準(zhǔn)確的。旅游的目的往往是放松、開拓視野、增長見識和增進(jìn)感情。與之相對，軍事拓展訓(xùn)練的目標(biāo)是提升個人和團(tuán)隊的素質(zhì)，其核心在于對參訓(xùn)者的提升。從手段上看，軍事拓展訓(xùn)練通常強調(diào)遠(yuǎn)離喧囂、投入山水，有時也會引入露營、徒步等訓(xùn)練手段，但這種做法的目的是為了給參訓(xùn)者營造一種更加投入?yún)⒓优嘤?xùn)的氣氛，而不是單純?yōu)榱寺糜巍?/p>

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會范文

20xx年X月XX-XX號，我有幸參加了XXX拓展培訓(xùn)，第一次參加拓展培訓(xùn)，心里既興奮又緊張，不知道什么是拓展培訓(xùn)，當(dāng)培訓(xùn)老師說：“接下來的兩天時間我將帶領(lǐng)大家共同做游戲，在游戲中學(xué)習(xí)我們這兩天的課程”我一聽心里還竊喜呢，感覺應(yīng)該挺輕松的。可是，接下來的時間卻不是我想象的那樣輕松。

首先老師讓我們分組，組成一個團(tuán)隊，選出隊長，設(shè)計隊名、隊徽、口號和團(tuán)隊展示。整個過程讓我逐漸融入到我們的團(tuán)隊，團(tuán)隊里每個隊員都積極參與，相互交流，雖然我們彼此都不熟悉，卻讓我感到了團(tuán)隊的溫暖和力量。“團(tuán)隊精神、分工協(xié)作、溝通能力、勇氣”這些之前只是聽說過的東西，在這兩天的拓展培訓(xùn)中卻得到了切實的體現(xiàn)。參加的每個游戲，都是團(tuán)結(jié)協(xié)作、組織分工、共同努力才能夠完成的，從“七巧板”到“智力翻牌”再到“極速60秒”每個游戲的完成都是決策分工、團(tuán)結(jié)協(xié)作、共同努力的結(jié)果。

一個團(tuán)隊的成功，不是取決于某個人，而是缺覺與團(tuán)隊的寫作能力和向心力，以及相互的鼓勵和幫助，否則，即便個人能力再高也會遭到必然的失敗，在做“七巧板魔力圖形”時，一開始我們各個小組只顧拼各自手中的圖形，造成七巧板不夠用，相互借用，效率非常低，場面非常混亂，最終沒有完成游戲，游戲失敗的原因就是由于缺乏團(tuán)隊精神，缺乏明確的奮斗目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)者的強有力的指揮。在工作中我們可能會自我意識為中心，甚至想超越規(guī)則自行其事，然而個人的魯莽和造次，都有可能會給整個團(tuán)隊的業(yè)績帶來損失，因此，時刻要記住，我是團(tuán)隊的醫(yī)院，我的任何舉動都會給公司帶來正面或者負(fù)面的影響。

還有一點就是，我們剛開始做游戲時，都是急于去完成游戲，由于對規(guī)則的不太了解從而造成犯規(guī)游戲重新開始，隨后我們在完成每個游戲前認(rèn)真了解游戲規(guī)則，團(tuán)隊協(xié)作、溝通交流、制定可行方案。在工作中也是這樣，每項工作都有規(guī)范和流程，正如每各游戲都有它的游戲規(guī)則，在進(jìn)入工作狀態(tài)之前，必須去了解熟悉規(guī)則，這是做好工作的基礎(chǔ)，而作為一名儀表維修工更是如此。你在維修儀表之前，要了解儀表的結(jié)構(gòu)、原理、注意事項，要對儀表的內(nèi)部構(gòu)造了然于胸，不然你會無從下手，不過這些都是一名合格儀表工所具備的基本素質(zhì)。但不光這些，在現(xiàn)場維修中，也要對各種工藝參數(shù)如：介質(zhì)性質(zhì)、溫度、壓力、介質(zhì)流向等也要做到了然于胸，這樣才能做到安全維修，文明維修。安全維修，文明維修使我們的維修質(zhì)量、維修水平更上一個層次。

篇3

第一條為了規(guī)范拖拉機駕駛員培訓(xùn)行業(yè)管理，確保拖拉機駕駛培訓(xùn)質(zhì)量，保障人民生命財產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國道路交通安全法》有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條農(nóng)業(yè)部負(fù)責(zé)全國拖拉機駕駛培訓(xùn)管理工作。

縣級以上地方人民政府農(nóng)機主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)拖拉機駕駛培訓(xùn)管理工作。

第三條拖拉機培訓(xùn)實行社會化。農(nóng)機主管部門及其安全監(jiān)理機構(gòu)不得舉辦或者參與舉辦拖拉機駕駛培訓(xùn)學(xué)校、駕駛培訓(xùn)班。

國家按照統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局、公平競爭、保證質(zhì)量的原則，對拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)實行資格管理。

第四條拖拉機駕駛?cè)藛T需提供拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)培訓(xùn)記錄，方可參加拖拉機駕駛證考試。

第二章培訓(xùn)機構(gòu)條件

第五條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與其培訓(xùn)活動相適應(yīng)的場地、設(shè)備、人員、規(guī)章制度等條件，取得省級人民政府農(nóng)機主管部門頒發(fā)的《中華人民共和國拖拉機駕駛培訓(xùn)許可證》，方可從事相關(guān)培訓(xùn)活動。

第六條教學(xué)場所

（一）教室人均使用面積不少于1.2平方米，總面積不得低于120平方米，且采光、通風(fēng)、照明和消防等條件符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）有單獨的辦公用房；

（三）有固定的教練場地，面積不得少于1500平方米。

第七條教學(xué)設(shè)備

（一）有5臺以上檢驗合格的教練車輛，并配備相應(yīng)的農(nóng)機具，配套比例不低于1：2；

（二）有常用機型的教學(xué)掛圖、示教板和主要零部件實物；

（三）有必要的電教設(shè)備。

第八條教學(xué)人員

（一）教學(xué)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有本專業(yè)大專以上學(xué)歷或中級以上技術(shù)職稱，并從事拖拉機駕駛培訓(xùn)工作三年以上；

（二）理論教員應(yīng)當(dāng)具有農(nóng)機及相關(guān)專業(yè)中專以上學(xué)歷，經(jīng)省級人民政府農(nóng)機主管部門考核合格；

（三）教練員應(yīng)當(dāng)持有拖拉機駕駛中級以上技術(shù)等級證書和相應(yīng)機型5年以上安全駕齡，經(jīng)省級人民政府農(nóng)機主管部門考核合格。

拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)的教學(xué)人員不得少于5人。

第九條組織管理制度

（一）有完善的教學(xué)制度，包括學(xué)員學(xué)籍檔案管理制度、教員管理制度、教學(xué)設(shè)備及車輛管理制度。

（二）有健全的財務(wù)制度，配備專職財務(wù)人員。

（三）有科學(xué)的安全管理制度。

第三章許可程序

第十條申請《中華人民共和國拖拉機駕駛培訓(xùn)許可證》的，應(yīng)當(dāng)向省級人民政府農(nóng)機主管部門提交《拖拉機駕駛培訓(xùn)學(xué)校（班）申請表》，并附具以下材料：

（一）申請人的身份證明；

（二）教學(xué)場所使用權(quán)證明及其平面圖；

（三）教學(xué)設(shè)備清單；

（四）教學(xué)和財務(wù)人員身份及資質(zhì)證明；

（五）組織管理制度；

（六）生源預(yù)測情況。

第十一條申請人提交的材料齊全，內(nèi)容符合要求的，省級人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)受理，并出具書面憑證。不予受理的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，并告知理由。

第十二條受理申請后，省級人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)完成書面審查。書面審查合格的，應(yīng)當(dāng)指派2名以上專家進(jìn)行現(xiàn)場評審。

第十三條現(xiàn)場評審合格的，省級人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)做出準(zhǔn)予許可的決定。

書面審查或現(xiàn)場評審不合格的，省級人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，并說明理由。

第十四條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)變更名稱、法定代表人或者教學(xué)場所的，應(yīng)當(dāng)向省級人民政府農(nóng)機主管部門申請變更登記。

第四章培訓(xùn)業(yè)務(wù)管理

第十五條拖拉機駕駛培訓(xùn)包括：

(一)初學(xué)駕駛培訓(xùn)；

(二)增駕車型培訓(xùn)；

(三)與駕駛相關(guān)的其他培訓(xùn)。

拖拉機駕駛培訓(xùn)方式分為全日制和學(xué)時制，由學(xué)員選擇。

第十六條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)業(yè)部頒發(fā)的教學(xué)大綱，按照許可的范圍和規(guī)模培訓(xùn)，保證培訓(xùn)質(zhì)量。

拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)的財務(wù)應(yīng)當(dāng)獨立。

第十七條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用經(jīng)省級人民政府農(nóng)機主管部門考核合格的教學(xué)人員。

第十八條申請參加拖拉機駕駛員培訓(xùn)的人員應(yīng)當(dāng)符合拖拉機駕駛證管理的有關(guān)規(guī)定，填寫《中華人民共和國拖拉機駕駛員培訓(xùn)申請表》，交驗身份證件。

第十九條完成規(guī)定課程并考試合格的學(xué)員，由培訓(xùn)機構(gòu)發(fā)給結(jié)業(yè)證書，并提供學(xué)員素質(zhì)評價、培訓(xùn)課時、教練員簽名等記錄。學(xué)員憑結(jié)業(yè)證書和培訓(xùn)記錄參加拖拉機駕駛初考或增考。

第二十條教練車應(yīng)當(dāng)按拖拉機登記有關(guān)規(guī)定取得教練車牌證。

第五章監(jiān)督檢查

第二十一條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年12月10日前，填寫《拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)情況表》，報省級人民政府農(nóng)機主管部門備案。

第二十二條縣級以上地方人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)對拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違反本辦法行為的，應(yīng)當(dāng)依照職權(quán)調(diào)查處理。需由省級人民政府農(nóng)機主管部門處理的，應(yīng)當(dāng)及時報請決定。

第二十三條拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)有下列情形之一的，由省級人民政府農(nóng)機主管部門予以注銷，并收回《中華人民共和國拖拉機駕駛培訓(xùn)許可證》：

（一）辦學(xué)條件發(fā)生重大變化，不符合本辦法規(guī)定，在省級人民政府農(nóng)機主管部門規(guī)定的整改期限內(nèi)仍未達(dá)到要求的；

（二）歇業(yè)一年以上的；

（三）申請終止的；

（四）連續(xù)兩年未按時報送《拖拉機駕駛培訓(xùn)機構(gòu)情況表》，限期整改仍拒不報送的；

（五）其他應(yīng)當(dāng)注銷的情形。

第二十四條省級人民政府農(nóng)機主管部門應(yīng)當(dāng)及時公告批準(zhǔn)、變更和注銷的駕駛培訓(xùn)機構(gòu)。

第六章罰則

第二十五條對違反本規(guī)定的單位和個人，由縣級以上地方人民政府農(nóng)機主管部門按以下規(guī)定處罰：

(一)未取得培訓(xùn)許可擅自從事拖拉機駕駛培訓(xùn)業(yè)務(wù)的，責(zé)令停辦，有違法所得的，處違法所得三倍以下罰款，但最高不超過三萬元；無違法所得的，處一萬元以下罰款；

(二)未按統(tǒng)一的教學(xué)計劃、教學(xué)大綱和規(guī)定教材進(jìn)行培訓(xùn)的，責(zé)令改正，處二千元以下罰款；

篇4

委托代建合同相關(guān)財務(wù)知識集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)紀(jì)要

 

2018年12月7日，財務(wù)資產(chǎn)管理中心在鐵司一樓會議室組織召開12月份中心大會，會后抽空就2018年新下發(fā)的委托代建合同及“以委托代建”模式開展開發(fā)房地產(chǎn)相關(guān)會計處理與稅務(wù)處理等財務(wù)專業(yè)知識集中學(xué)習(xí)，培訓(xùn)由財務(wù)資產(chǎn)管理中心核算部劉光明部長主持。

培訓(xùn)從委托代建房屋行為定義入手，結(jié)合2018年度新下發(fā)的委托代建合同，結(jié)合房地產(chǎn)企業(yè)的實務(wù)，展開會計核算及涉稅問題的學(xué)習(xí)。

通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，讓員工把握了最新的委托代建合同的模板，對以后憑證附件審核、會計處理方式及納稅相關(guān)工作開展提供了理論依據(jù)哦，有效提升了財務(wù)人員的業(yè)務(wù)水平。與會人員紛紛表示，培訓(xùn)是起點，理論的實踐的基礎(chǔ)，在未來的財務(wù)管理與決策中，將養(yǎng)成良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，在其位，有所為，履行好自己的崗位職責(zé)，站好財務(wù)崗。

篇5

關(guān)鍵詞　肩關(guān)節(jié)半脫位　電針　康復(fù)訓(xùn)練

肩關(guān)節(jié)半脫位為中風(fēng)病人常見并發(fā)癥，腦卒中病人肌力持續(xù)0～1級2周時間以上，則60％-80％的病人將并發(fā)該癥，其表現(xiàn)為肩關(guān)節(jié)活動受限，不同程度疼痛。我科自2002年8月以來，采用電針配合康復(fù)訓(xùn)練治療中風(fēng)后肩關(guān)節(jié)半脫位，效果滿意，現(xiàn)報道如下。

1臨床資料

患者全部來自浙江省東陽市人民醫(yī)院康復(fù)科住院病人，按人院先后順序依次輪流入組，并符合以下診斷條件：①伴不同程度肩部疼痛、肩關(guān)節(jié)活動受限、肌萎縮：②肩峰下觸及凹陷；③經(jīng)頭顱CT，頭部MRI確診為腦梗塞、腦出血；④肩關(guān)節(jié)正位片顯示肩峰與肪骨頭間隙>14mm或兩側(cè)間隙差>10mm；⑤神志清楚，無認(rèn)知障礙，能配合訓(xùn)練；⑥均為發(fā)病6個月以內(nèi)患者；⑦排除頸椎病、肩周炎、膽囊炎、心絞痛、骨質(zhì)疏松引起肩痛。治療組男性18例，女性12例；腦梗塞20例，腦出血10例；年齡42～75歲，平均年齡65歲；發(fā)病時間最短15天，最長5月，平均發(fā)病時間52天。對照組男性14例，女性16例；腦梗塞16例，腦出血14例；年齡38～72歲，平均年齡62歲；發(fā)病時間最短18天，最長5月。平均發(fā)病時間48天。兩組患者各向情況無明顯差異。

2　治療方法

2．1對照組予康復(fù)訓(xùn)練：①正確擺放；②予肩吊帶保護(hù)；③主、被動活動，行神經(jīng)促通技術(shù)(Rood技術(shù)Bronstrom技術(shù)PNF技術(shù))。

2．2治療組　取肩、肩髂、肩貞、臂、頸夾脊、曲垣、會、百會、曲池、風(fēng)池，選0.30×40mm無菌針灸針，予手法平補平瀉，選G-6805電針儀，采用疏波，頻率為30Hz，電針強度以病人能耐受為度，留針30分鐘，隔日1次，10日為1個療程。

3　療效判斷標(biāo)準(zhǔn)

3．1療效標(biāo)準(zhǔn)　顯效：疼痛消失，肩關(guān)節(jié)無明顯受限；有效：疼痛基本緩解，肩關(guān)節(jié)輕度受限；無效：患者癥狀、體征無明顯改變，肩關(guān)節(jié)活動明顯受限。

3．2評定標(biāo)準(zhǔn)fugl-meyer運動功能評定，目測類比評定疼痛法。

3．3統(tǒng)計方法　采用t檢驗。P

4　治療結(jié)果t=4.379 P=0.00

5　討論

中醫(yī)學(xué)認(rèn)為該病為中風(fēng)(中經(jīng)絡(luò))是由于正氣不足，風(fēng)寒濕之邪乘虛侵襲人體，阻礙氣機，日久成痰成癖，且脾虛生痰，加之肝風(fēng)內(nèi)動，風(fēng)痰癖痹阻經(jīng)絡(luò)，致氣血逆亂，機體失養(yǎng)而為癱瘓，筋脈縱緩致肩半脫位。《內(nèi)經(jīng)》云：治痿獨取陽明。陽明經(jīng)多氣多血之經(jīng)，主潤宗筋主束骨，故針刺陽明經(jīng)肩髑、臂膈、曲池，可使氣血暢通，筋脈得養(yǎng)。“督脈為陽脈之海，”督脈通諸陽振，以上帶下，行氣通陽，使機體恢復(fù)，故取百會。頸夾脊位督脈兩旁，針刺可疏通督脈，振奮陽氣，故取頸夾脊。肩、臂、肩、曲垣、肩貞為三角肌、岡上肌位置，針刺諸穴可刺激三角肌、岡上肌，使肌肉力量增強，而三角肌、岡上肌為穩(wěn)定肩關(guān)節(jié)的二塊主要肌肉。

康復(fù)醫(yī)學(xué)認(rèn)為肩關(guān)節(jié)半脫位的原因為中風(fēng)后肩胛帶下沉，肩胛骨下緣內(nèi)收后縮，使肩關(guān)節(jié)盂離升正常位置，岡上肌、三角肌的后部纖維萎縮無力，肩關(guān)節(jié)囊松弛，胸大肌痙攣。康復(fù)訓(xùn)練能刺激肩周肌肉的活動和張力，使肌力提高，穩(wěn)定肩關(guān)節(jié)；能維持肩關(guān)節(jié)活動范圍；矯正肩腳骨位置，使關(guān)節(jié)盂位置恢復(fù)正常，恢復(fù)肩關(guān)節(jié)鎖定機制；緩解胸大肌痙攣，防肱骨頭向前脫位，最終緩解疼痛，使肩關(guān)節(jié)半脫位復(fù)位。